BFS - Bank Forensic Services

La pluriennale collaborazione con istituti di credito e istituzioni finanziarie attive nel mercato nei NPLs ci ha consentito di conoscerne approfonditamente il business model e i processi aziendali dei principali operatori del settore: siamo in grado di operare da remoto sulle piattaforme informatiche utilizzate dal Cliente (e.g. “Expartecreditoris” etc. ) e abbiamo sviluppato una serie di modelli quantitativi in grado elaborare diverse tipologie di report, con diverse gradazioni di dettaglio, eventualmente personalizzabili sulla base di specifiche richieste del Cliente.

L’attività istruttoria precontenziosa su singole posizioni non performing è volta alla redazione di relazioni tecniche e pareri pro veritate finalizzati a fornire valido ausilio in tutte le fasi di recupero del credito, inclusa una più consapevole e informata valutazione di eventuali proposte transattive. Nello specifico tale attività comprende l’analisi del credito sia sotto il profilo qualitativo che quantitativo: l’analisi qualitativa è volta ad accertare la conformità delle principali condizioni contrattuali ed economiche alla normativa primaria e secondaria di settore, con particolare riguardo alle previsioni di legge in materia di trasparenza nei servizi bancari e finanziari; l’analisi quantitativa è volta, invece, alla quantificazione del Value at Risk (VaR) e, conseguentemente, alla determinazione del valore recuperabile sulla base dei risultati dell’analisi contrattuale, degli indirizzi giurisprudenziali prevalenti e dei criteri di calcolo più rigorosi.

L’assistenza in ambito contenzioso consiste nell’assistenza tecnica in giudizio ed è principalmente volta ad individuare la migliore strategia processuale e ad assicurare che l’istruttoria tecnica si svolga nel rispetto dei principi del contraddittorio e della disponibilità della prova e, più nello specifico, che le verifiche e gli accertamenti disposti si svolgano tenendo conto della tecnica bancaria, oltre che della normativa primaria e secondaria di settore: oltre che nella partecipazione alle udienze, l’attività si concretizza, quindi, nella redazione di report interni, consulenze di parte, osservazioni, istanze, rilievi tecnici e, ove richiesto, nell’assistenza alla redazione di informative al giudice e atti defensionali.

Costituiscono attività ancillari i servizi di due diligence e advisory in relazione ad operazioni di gestione, strutturazione e acquisto/cessione di portafogli di crediti.

In qualità di Consulenti Tecnici d’Ufficio la nostra attività è tesa a fornire al giudice il supporto tecnico e gli strumenti quantitativi necessari ad una più corretta lettura ed interpretazione di tutte le operazioni creditizie e finanziarie sottoposte a vaglio di legittimità: rappresenta nostra caratteristica peculiare l’affiancamento all’organo giudicante nella redazione di quesiti peritali che meglio si attaglino alla fattispecie concreta, ai fini della corretta istruzione della causa.